X-Files

X-Files

Risk management

X-files is a system of generation and analysis of files on monitoring objects, evaluation of risks connected with them, aimed at extraction of reliable facts from corporate and open sources.
The system of risk management enables decision making having a large quantity of "raw" content which is typical for government authorities, law enforcement authorities, large companies.
This software complex is applied both as an analytical tool and as a corporate security supporting system of the sub-divisions for business intelligence. 


The system enables extraction of faction from Internet sources, corporate documents, account databases. X-files can effectively use the document storage of the "Analytical courier" as a data source.

Solved tasks:

 

  • All-inclusive examination of objects (legal entities, natural persons, real estate properties, etc.)

  • Monitoring and keeping files on the interested objects (up to 500 million of objects)

  • Search for affiliation, connections analysis

  • Risk evaluation and fraudulent practices detection

  • Control of work flow in security departments

  • Keeping the archive of the fulfilled checks

The working mode of the system

Information

Internet

National registers

CRM

archives

Knowledge extraction

Entities, objects,

facts

File on the object

Analytics

Facts,

risks, tendencies

X-files system can be in demand in various areas and industries:

 

state authorities, intelligence services, financial sector, large enterprises and corporations, medicine and pharmaceutical industry, consulting companies, retail, logistics and telecommunications operators, educational and research bodies, etc. – in all spheres where there is a strong demand for smart risk management and reliable information support in decision making.

 

The use of X-Files in risk management

 

Financial risks

  • Examination of contractors

  • Examination of employees and applicants upon entry into employment

  • Risk assessment related to contractors and employees

  • Fraudulent practices detection in companies’ and natural persons’ activities

  • Monitoring of purchased goods and services quality

 

Competition

  • Monitoring of competitors’ activity

  • Monitoring of feedback for products, services, marketing actions of the competitors

  • Monitoring and analysis of market expectations

Reputation risks

  • Monitoring of reputation utterances related to the customer

  • Monitoring of utterances related to the quality of customer’s products and services

  • Detection of information attacks in mass media

Legal risks

  • Monitoring of changes in legal provisions (tax, nature protection and other legislation, antitrust regulation, licensing)

 

Economic risks

  • Monitoring of market trends

  • Determination of promising sales areas

  • Monitoring of publications in innovative technologies

X-Files Solution is a home-grown technology and is included into import-substituting software according to the RF Government Regulation #1236 “Of imposition of the prohibition of the foreign software admission aimed at purchasing for state and municipal needs provision”. 

 

If you have any doubts whether X-Files is suitable for your tasks and technical requirements, just ask our specialists to provide you with a consultation on the product.

КЕЙСЫ

1

Специальные службы

Задача:

Мониторинг объектов, связанных с противоправной деятельностью и угрозами государственной, политической и экономической безопасности, выявление признаков правонарушений с системой оперативного оповещения.

 

Решение:

 

С помощью X-Files 2.0 обеспечен мониторинг объектов в разнородных источниках информации (социальные медиа, интернет-ресурсы, собственные базы данных и архивы, госреестры и др.). 

Система позволяет вести досье на объекты разных типов (персоны, организации, события и др.), устанавливать связи между упоминаемыми в тексте объектами (интернет-публикации, сообщения в социальных сетях и на дискуссионных площадках и т.д.) и извлекать факты об объектах, как из текста, так из других типов, структурированных данных перечисленных источников.

 

 

X-Files 2.0 позволяет выявлять участников событий и строить предположении о возможном развитии ситуации на основе уже произошедших событий.

 

Также с помощью X-Files 2.0 производится консолидация сведений о объектах наблюдения и выявление объектов-двойников, включая случаи умышленного сокрытия идентифицирующей информации объекты-анонимами.

 

Эффект

Внедрение X-Files 2.0 повысило уровень осведомленности и расширило возможности по своевременному реагированию на возникающие угрозы.

2

Кредитная организация

 

Проблема: 

 

В компании были разработаны собственные скоринговые модели, которые требовали модернизации. Появилась потребность в более детализированном и точном анализе показателей для принятия решений по выдаче кредитов как юридическим, так и физическим лицам. Процесс принятия решения занимал длительный срок, что сказывалось на эффективности работы фронт-офиса. При изменении текущих моделей было важно соответствовать требованиям ЦБ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

 

Задачи:

 

  • Повысить качество и оперативность принятия решений в отношении клиентов (вкладчиков и заемщиков) и потенциальных клиентов кредитной организации. 

  • Обеспечить систему эффективного взаимодействия нескольких подразделений компании и сотрудников, занимающихся услугами кредитования.

 

Решение:

 

В ходе проекта с помощью системы X-Files 2.0 реализованы:

  • Оценка рисков в отношении клиентов по нескольким моделям, включая собственные методики расчета кредитоспособности заемщиков и методики, отвечающие требованиям ЦБ РФ ПОД/ФТ.

  • Мониторинг деятельности клиентов в расширенном наборе источников информации, включая госреестры, социальные медиа, бюро кредитных историй, интеграторы данных – «Прима-Информ», СПАРК и др.; интернет-ресурсы, собственные базы данных и архивы заказчиков. 

  • Оповещение о критических событиях, влияющих на кредитоспособность заёмщиков (судебные иски, банкротство, смена руководителей/учредителей, изменение в кредитной истории).

  • Интеграция с CRM-системой кредитных организаций с учетом требований информационной безопасности и регламентами заказчика для оперативной проверки (непосредственно при выдаче кредитов) и оперативного реагирования на изменение риска в отношении клиентов.

  • Консолидация сведений о клиентах и их аффилированных объектах в едином информационном пространстве. 

  • Проведение детального анализа в отношении клиентов: расследование связей объектов, выявление участия в мошеннических схемах.

 

Эффект

  • Повышение качества принятия решений в отношении клиентов за счет увеличения скорости, объёма проверяемой информации, автоматизации расчетов риска.  

  • Повышение оперативности принятия решений за счет интеграции X-Files 2.0 и CRM-системы заказчика в комплекс поддержи принятия решений по выдаче кредитов.

  • Обеспечение соответствия технического решения требованиям ЦБ РФ, в том числе в случае их изменения, производится специалистами Центра когнитивных технологий. 

  • Настройка системы оповещения, сигнализирующей о критических событиях.

  • Снижение экономических рисков в следствии повышения качества мониторинга проверяемых объектов 

CONTACT US FOR  FURTHER INFORMATION 

We are always eager to help.

Get in touch by the phone, e-mail or in social media

Russia, Moscow, Kedrova str., 15, 117036

  • Белый Facebook Icon
  • Белый Иконка YouTube

+7 (929) 555-98-80

ул. Кедрова, 15
117036, Россия, г. Москва

 © 2020 ЦЕНТР КОГНИТИВНЫХ ТЕХНОЛОГИЙ.  Разработка и внедрение систем искусственного интеллекта.

цкт лого [Восстановлен].png