X-Files

X-Files

Управление рисками

X-Files – система формирования и анализа досье на объекты мониторинга, оценки риска в их отношении, предназначенная для извлечения достоверных фактов из корпоративных и открытых источников.

  • Система управления рисками помогает принимать решения при наличии большого объема «сырого» контента, что характерно для деятельности органов государственной власти, правоохранительных органов, крупных компаний.

  • Этот программный комплекс применяется и как аналитический инструмент, и как система поддержки корпоративной безопасности подразделений, занимающихся бизнес-разведкой.

  • Система позволяет извлекать факты из интернет-источников, корпоративных документов, учетных баз данных. В качестве источника данных X-Files может эффективно использовать хранилище документов системы «Аналитический курьер». 

 

Решаемые задачи: 

  • Комплексная проверка объектов (юридические и физические лица, объекты недвижимости и др.)

  • Мониторинг и ведение досье на интересующие объекты (до 500 млн объектов)

  • Поиск аффилированности, анализ связей

  • Оценка рисков и выявление признаков мошенничества

  • Контроль потока работ в подразделениях безопасности

  • Ведение архива завершенных проверок

Принципы работы системы

Информация

Интернет

Госреестры

CRM

архивы

Извлечение знаний

Сущности, объекты, факты

Досье объекта

Аналитика

Факты, риски, тенденции

Система X-Files может быть востребована в различных отраслях и индустриях:

 

государственных организациях, спецслужбах, финансовом секторе, крупных предприятиях и корпорациях, медицине и фармацевтической промышленности, консалтинговых компаниях, ритейле, логистических и телекоммуникационных операторах, образовательных и исследовательских учреждениях и др., – во всех сферах, где существует высокая потребность в интеллектуальном управлении рисками и достоверной информационной поддержке принятия решений. 

 

Применение X-Files в области управление рисками

 

Финансовые риски

  • Проверка контрагентов

  • Проверка сотрудников и кандидатов при приеме на работу

  • Оценка рисков в отношении контрагентов и сотрудников

  • Выявление признаков мошенничества в деятельности организаций и физических лиц

  • Мониторинг качества закупаемых товаров и услуг

Конкуренция

  • Мониторинг активности конкурентов

  • Мониторинг отклика на продукты, услуги, маркетинговые акции конкурентов

  • Мониторинг и анализ ожиданий рынка

Репутационные риски

  • Мониторинг репутационных высказываний в отношении заказчика

  • Мониторинг высказываний о качестве продукции и услуг заказчика

  • Выявление информационных атак в СМИ

Правовые риски

  • Мониторинг изменений правовых норм (налогового, природоохранного и др. законодательств, антимонопольного регулирования, лицензирования)

Экономические риски

  • Отслеживание тенденций рынка

  • Определения перспективных направлений сбыта

  • Мониторинг публикаций в сфере инновационных технологий

 

Решение X-Files является отечественной разработкой и входит в число импортозамещающего ПО, согласно постановлению правительства РФ №1236 «Об установлении запрета на допуск программного обеспечения, происходящего из иностранных государств, для целей осуществления закупок для обеспечения государственных и муниципальных нужд». 

 

Если вы сомневаетесь, соответствует ли X-Files вашим задачам и техническим требованиям, закажите консультацию по продукту у наших специалистов.

КЕЙСЫ

1

Специальные службы

Задача:

Мониторинг объектов, связанных с противоправной деятельностью и угрозами государственной, политической и экономической безопасности, выявление признаков правонарушений с системой оперативного оповещения.

 

Решение:

 

С помощью X-Files 2.0 обеспечен мониторинг объектов в разнородных источниках информации (социальные медиа, интернет-ресурсы, собственные базы данных и архивы, госреестры и др.). 

Система позволяет вести досье на объекты разных типов (персоны, организации, события и др.), устанавливать связи между упоминаемыми в тексте объектами (интернет-публикации, сообщения в социальных сетях и на дискуссионных площадках и т.д.) и извлекать факты об объектах, как из текста, так из других типов, структурированных данных перечисленных источников.

 

 

X-Files 2.0 позволяет выявлять участников событий и строить предположении о возможном развитии ситуации на основе уже произошедших событий.

 

Также с помощью X-Files 2.0 производится консолидация сведений о объектах наблюдения и выявление объектов-двойников, включая случаи умышленного сокрытия идентифицирующей информации объекты-анонимами.

 

Эффект

Внедрение X-Files 2.0 повысило уровень осведомленности и расширило возможности по своевременному реагированию на возникающие угрозы.

2

Кредитная организация

 

Проблема: 

 

В компании были разработаны собственные скоринговые модели, которые требовали модернизации. Появилась потребность в более детализированном и точном анализе показателей для принятия решений по выдаче кредитов как юридическим, так и физическим лицам. Процесс принятия решения занимал длительный срок, что сказывалось на эффективности работы фронт-офиса. При изменении текущих моделей было важно соответствовать требованиям ЦБ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

 

Задачи:

 

  • Повысить качество и оперативность принятия решений в отношении клиентов (вкладчиков и заемщиков) и потенциальных клиентов кредитной организации. 

  • Обеспечить систему эффективного взаимодействия нескольких подразделений компании и сотрудников, занимающихся услугами кредитования.

 

Решение:

 

В ходе проекта с помощью системы X-Files 2.0 реализованы:

  • Оценка рисков в отношении клиентов по нескольким моделям, включая собственные методики расчета кредитоспособности заемщиков и методики, отвечающие требованиям ЦБ РФ ПОД/ФТ.

  • Мониторинг деятельности клиентов в расширенном наборе источников информации, включая госреестры, социальные медиа, бюро кредитных историй, интеграторы данных – «Прима-Информ», СПАРК и др.; интернет-ресурсы, собственные базы данных и архивы заказчиков. 

  • Оповещение о критических событиях, влияющих на кредитоспособность заёмщиков (судебные иски, банкротство, смена руководителей/учредителей, изменение в кредитной истории).

  • Интеграция с CRM-системой кредитных организаций с учетом требований информационной безопасности и регламентами заказчика для оперативной проверки (непосредственно при выдаче кредитов) и оперативного реагирования на изменение риска в отношении клиентов.

  • Консолидация сведений о клиентах и их аффилированных объектах в едином информационном пространстве. 

  • Проведение детального анализа в отношении клиентов: расследование связей объектов, выявление участия в мошеннических схемах.

 

Эффект

  • Повышение качества принятия решений в отношении клиентов за счет увеличения скорости, объёма проверяемой информации, автоматизации расчетов риска.  

  • Повышение оперативности принятия решений за счет интеграции X-Files 2.0 и CRM-системы заказчика в комплекс поддержки принятия решений по выдаче кредитов.

  • Обеспечение соответствия технического решения требованиям ЦБ РФ, в том числе в случае их изменения, производится специалистами Центра когнитивных технологий. 

  • Настройка системы оповещения, сигнализирующей о критических событиях.

  • Снижение экономических рисков вследствие повышения качества мониторинга проверяемых объектов 

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ ДЛЯ КОНСУЛЬТАЦИИ

Мы всегда рады помочь.

Обратитесь по телефону, e-mail или в социальных сетях.

  • Белый Facebook Icon
  • Белый Иконка YouTube

+7 (929) 555-98-80

ул. Кедрова, 15
117036, Россия, г. Москва

 © 2020 ЦЕНТР КОГНИТИВНЫХ ТЕХНОЛОГИЙ.  Разработка и внедрение систем искусственного интеллекта.

цкт лого [Восстановлен].png